1. Введение
Настоящая Политика направлена на предотвращение использования нашего обменного пункта в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и других незаконных действий. Мы строго соблюдаем стандарты AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) и стремимся обеспечить прозрачность всех операций с наличными средствами и криптовалютой.
2. Идентификация клиента (KYC)
При осуществлении операций с наличными средствами клиент обязан:
- Предоставить паспорт гражданина РФ или заграничный паспорт, а также иные документы по требованию оператора.
-
Заполнить анкету клиента, содержащую:
- ФИО;
- Адрес постоянной регистрации;
- Паспортные данные;
- Источник происхождения средств;
- Подпись клиента с подтверждением достоверности информации.
-
В некоторых случаях может быть затребовано:
- Фотография клиента с паспортом в руках;
- Подтверждающий документ о происхождении средств (выписка, скриншот транзакции);
- Краткое видео, где клиент подтверждает факт обмена и добровольность сделки.
Мы оставляем за собой право отказа в обслуживании без объяснения причин, если предоставленные сведения вызывают сомнения или не соответствуют стандартам безопасности.
3. Проверка кошелька и ограничения по приёму криптовалюты
Перед переводом криптовалюты клиент обязан предоставить оператору адрес криптокошелька для проверки на предмет связей с:
- даркнет-площадками;
- миксерами и анонимизаторами;
- биржами с высоким уровнем риска;
- подсанкционными и компрометированными кошельками.
Мы не принимаем криптовалюту:
- Если адрес получает риск-оценку (Risk Score) выше 70% — 100% отказ;
- Если адрес в диапазоне 30–70% риска — приём возможен только по решению оператора, с ограничениями по сумме;
- При риске менее 30% — операция может быть принята после согласования с оператором и при наличии корректных KYC-данных.
Клиент обязан согласовать адрес кошелька до перевода, иначе администрация обменного пункта не несёт ответственности за отмену или невозможность выполнения заявки.
4. Мониторинг операций
Все операции проходят скрининг с использованием:
- автоматических систем анализа криптокошельков;
- ручной проверки транзакционной активности;
- логирования IP-адресов, времени операции, контактных данных клиента.
Подозрительные операции приостанавливаются до окончания внутренней проверки.
5. Хранение и защита информации
Вся полученная информация используется исключительно для целей внутренней безопасности, не передаётся третьим лицам (за исключением требований законодательства) и хранится в зашифрованной форме.
