Политика AML/KYC

1. Введение

Настоящая Политика направлена на предотвращение использования нашего обменного пункта в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и других незаконных действий. Мы строго соблюдаем стандарты AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) и стремимся обеспечить прозрачность всех операций с наличными средствами и криптовалютой.

2. Идентификация клиента (KYC)

При осуществлении операций с наличными средствами клиент обязан:

Предоставить паспорт гражданина РФ или заграничный паспорт, а также иные документы по требованию оператора.
Заполнить анкету клиента, содержащую:
- ФИО;
- Адрес постоянной регистрации;
- Паспортные данные;
- Источник происхождения средств;
- Подпись клиента с подтверждением достоверности информации.

В некоторых случаях может быть затребовано:

Фотография клиента с паспортом в руках;
Подтверждающий документ о происхождении средств (выписка, скриншот транзакции);
Краткое видео, где клиент подтверждает факт обмена и добровольность сделки.

Мы оставляем за собой право отказа в обслуживании без объяснения причин, если предоставленные сведения вызывают сомнения или не соответствуют стандартам безопасности.

3. Проверка кошелька и ограничения по приёму криптовалюты

Перед переводом криптовалюты клиент обязан:

Предоставить оператору адрес криптокошелька для проверки на предмет связей с:
- даркнет-площадками;
- миксерами и анонимизаторами;
- биржами с высоким уровнем риска;
- подсанкционными и компрометированными кошельками.

Мы не принимаем криптовалюту:

Если адрес получает риск-оценку (Risk Score) выше 70% — 100% отказ;
Если адрес в диапазоне 30–70% риска — приём возможен только по решению оператора, с ограничениями по сумме;
При риске менее 30% — операция может быть принята после согласования с оператором и при наличии корректных KYC-данных.

Клиент обязан согласовать адрес кошелька до перевода, иначе администрация обменного пункта не несёт ответственности за отмену или невозможность выполнения заявки.

4. Мониторинг операций

Все операции проходят скрининг с использованием:

автоматических систем анализа криптокошельков;
ручной проверки транзакционной активности;
логирования IP-адресов, времени операции, контактных данных клиента.

Подозрительные операции приостанавливаются до окончания внутренней проверки.

5. Хранение и защита информации

Вся полученная информация используется исключительно для целей внутренней безопасности, не передаётся третьим лицам (за исключением требований законодательства) и хранится в зашифрованной форме.